金融業界への転職に必要な資格一覧！証券外務員・FP・簿記を徹底解説【2026年最新】
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金融業界への転職に必要な資格一覧！証券外務員・FP・簿記を徹底解説【2025年最新】
金融業界への転職を成功させるには、証券外務員資格が必須であり、FP（ファイナンシャル・プランナー）や簿記とのダブルライセンスが圧倒的に有利です。 本記事では、銀行・証券会社・保険会社それぞれで求められる資格の違いから、年収アップにつながる資格の組み合わせ、未経験からの転職ロードマップまで徹底解説します。
この記事でわかること
- 証券外務員資格が金融業界で必須とされる理由
- 一種・二種の違いと取得すべきタイミング
- FP・簿記とのダブルライセンス効果
- 金融機関別（銀行・証券・保険）に求められる資格一覧
- 年収アップにつながる資格の最強の組み合わせ
- 未経験から金融業界への転職ロードマップ
- 合格者のリアルな体験談
金融業界で必須の資格とは
金融業界の必須資格
証券外務員資格
金融商品を扱う「運転免許証」のような存在
金融業界で働くためには証券外務員資格が必須です。銀行や証券会社で株式、投資信託、債券などの金融商品を販売・勧誘するためには、この資格がなければ業務に従事できません。これは金融商品取引法で定められた法的要件であり、無資格で金融商品の販売を行うことは違法となります。
証券外務員資格は、日本証券業協会が実施する試験に合格し、金融機関を通じて協会に登録することで取得できます。車の運転に運転免許証が必要なように、金融商品の販売には証券外務員資格が必要不可欠なのです。
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証券外務員一種・二種の違いを徹底解説
証券外務員資格には一種と二種の2種類があり、取り扱える金融商品の範囲が異なります。転職を目指す方は、この違いをしっかり理解しておきましょう。
二種外務員の特徴
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 取り扱い商品 | 現物取引のみ（株式・投資信託・債券） |
| 試験形式 | ○×方式・五肢選択方式 70問 |
| 試験時間 | 120分 |
| 合格ライン | 70%以上（300点満点中210点以上） |
| 合格率 | 約70% |
| 受験料 | 13,860円（税込） |
| 勉強時間目安 | 40〜60時間 |
一種外務員の特徴
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 取り扱い商品 | 全ての金融商品（信用取引・デリバティブ含む） |
| 試験形式 | ○×方式・五肢選択方式 100問 |
| 試験時間 | 160分 |
| 合格ライン | 70%以上（440点満点中308点以上） |
| 合格率 | 約65% |
| 受験料 | 13,860円（税込） |
| 勉強時間目安 | 80〜120時間 |
一種と二種、どちらを取得すべきか
結論：証券会社志望なら一種、銀行志望なら二種から
証券会社では信用取引やデリバティブ商品を扱う機会が多いため、一種の取得が求められます。一方、銀行では投資信託や債券の販売が中心のため、まずは二種で十分です。ただし、キャリアアップを見据えるなら最終的には一種取得を目指しましょう。
重要なポイントとして、一種は二種を包含しています。つまり、一種を持っていれば二種の業務もすべて行えます。時間に余裕があり、証券会社への転職を強く希望する方は、最初から一種を目指すのも効率的な選択です。
金融機関別に求められる資格一覧
金融業界といっても、銀行・証券会社・保険会社では求められる資格が異なります。志望する業種に合わせて、優先的に取得すべき資格を把握しておきましょう。
銀行で求められる資格
| 資格名 | 必須度 | 活用場面 |
|---|---|---|
| 証券外務員二種 | 必須 | 投資信託・債券の販売 |
| 生命保険募集人 | 必須 | 生命保険商品の販売 |
| 損害保険募集人 | 必須 | 損害保険商品の販売 |
| FP技能士2級 | 推奨 | 総合的な資産運用提案 |
| 銀行業務検定 | 推奨 | 融資・財務・法務の専門知識 |
| 宅地建物取引士 | あると有利 | 住宅ローン関連業務 |
銀行では入行後に生命保険募集人・損害保険募集人の取得が義務付けられることがほとんどです。転職前にこれらを取得しておくと、即戦力として評価されます。
[INTERNAL_LINK:銀行転職]
証券会社で求められる資格
| 資格名 | 必須度 | 活用場面 |
|---|---|---|
| 証券外務員一種 | 必須 | 全ての金融商品の販売 |
| 内部管理責任者 | 推奨 | コンプライアンス管理 |
| 証券アナリスト（CMA） | 推奨 | 投資分析・運用業務 |
| AFP/CFP | あると有利 | 資産運用コンサルティング |
| 日商簿記2級 | あると有利 | 企業財務分析 |
証券会社では一種外務員の取得が大前提です。さらに、リサーチ部門やアナリストを目指す方は証券アナリスト資格の取得が強く推奨されます。
保険会社で求められる資格
| 資格名 | 必須度 | 活用場面 |
|---|---|---|
| 生命保険募集人（一般課程） | 必須 | 生命保険の販売 |
| 生命保険募集人（専門課程） | 推奨 | 専門的な保険提案 |
| 変額保険販売資格 | 推奨 | 変額保険・変額年金の販売 |
| FP技能士2級 | 推奨 | ライフプランニング提案 |
| 証券外務員二種 | あると有利 | 投資性商品の提案 |
保険会社では、入社後すぐに生命保険募集人（一般課程）の取得が求められます。さらにキャリアを積むにつれ、専門課程や変額保険販売資格の取得が必要になります。
転職に有利な資格ランキング
| 順位 | 資格名 | おすすめ度 | 理由 |
|---|---|---|---|
| 1位 | 証券外務員（一種・二種） | 必須 | 金融業界の入場券 |
| 2位 | FP技能士（2級以上） | ★★★★★ | 汎用性が高い国家資格 |
| 3位 | 日商簿記（2級以上） | ★★★★★ | 財務分析能力の証明 |
| 4位 | 証券アナリスト（CMA） | ★★★★ | 専門性の高さをアピール |
| 5位 | 銀行業務検定 | ★★★★ | 実務知識の証明 |
| 6位 | 宅地建物取引士 | ★★★ | 不動産関連業務に強み |
| 7位 | 中小企業診断士 | ★★★ | 法人営業で差別化 |
FP技能士の詳細解説
FP（ファイナンシャル・プランナー）技能士は、金融業界への転職において非常に評価の高い国家資格です。お金に関する幅広い知識を体系的に学べるため、金融機関での業務に直結します。
FP技能士の級別詳細
| 項目 | 3級 | 2級 | 1級 |
|---|---|---|---|
| 受験資格 | なし | 3級合格者または実務経験2年 | 2級合格+実務経験1年 |
| 試験日 | 年3回（1月・5月・9月） | 年3回（1月・5月・9月） | 年1回（1月） |
| 受験料（学科） | 4,000円 | 5,700円 | 8,900円 |
| 受験料（実技） | 4,000円 | 6,000円 | 20,000円 |
| 合格率 | 約70% | 約40% | 約10% |
| 勉強時間目安 | 80〜150時間 | 150〜300時間 | 500〜600時間 |
| 転職での評価 | 入門レベル | 実務レベル（求人で歓迎） | 専門家レベル |
FP技能士の試験科目
FP技能士試験では、以下の6分野から出題されます。
- ライフプランニングと資金計画 - 社会保険、年金、資金計画
- リスク管理 - 生命保険、損害保険
- 金融資産運用 - 株式、投資信託、債券
- タックスプランニング - 所得税、住民税
- 不動産 - 不動産取引、不動産の税金
- 相続・事業承継 - 相続税、贈与税
FPが金融業界で評価される理由
- お金に関する幅広い知識を体系的に習得できる
- 国家資格として社会的信用度が高い
- 顧客へのコンサルティング能力を証明できる
- 証券外務員との相乗効果が高い
- 独立・開業の道も開ける
[INTERNAL_LINK:FP資格]
簿記と金融業界の関係
日商簿記検定は、一見すると経理職向けの資格に思われがちですが、金融業界においても非常に重要な資格です。
金融業界で簿記が求められる理由
簿記スキルが活きる場面
- 法人営業：企業の財務諸表を読み解き、適切な金融商品を提案
- 融資審査：決算書分析による融資判断
- 証券分析：企業価値評価、投資判断
- M&Aアドバイザリー：デューデリジェンス
日商簿記の級別詳細
| 項目 | 3級 | 2級 | 1級 |
|---|---|---|---|
| 試験日 | 年3回（2月・6月・11月） | 年3回（2月・6月・11月） | 年2回（6月・11月） |
| 受験料 | 3,300円 | 5,500円 | 8,800円 |
| 合格率 | 約40% | 約20% | 約10% |
| 勉強時間目安 | 100〜150時間 | 200〜350時間 | 500〜700時間 |
| 転職での評価 | 基礎レベル | 実務レベル（求人で歓迎） | 専門家レベル |
金融業界への転職では簿記2級以上が推奨されます。2級では商業簿記に加えて工業簿記も学ぶため、製造業の法人営業でも活躍できる知識が身につきます。
[INTERNAL_LINK:簿記資格]
年収アップにつながる資格の組み合わせ
金融業界で年収アップを実現するには、複数の資格を組み合わせることが効果的です。以下に、キャリア目標別のおすすめ資格コンビネーションを紹介します。
パターン1：銀行リテール営業（目標年収500〜700万円）
おすすめ資格セット
- 証券外務員二種（必須）
- FP技能士2級
- 生命保険募集人（一般・専門課程）
- 損害保険募集人
リテール営業では、投資信託・保険・ローンなど幅広い商品を扱うため、FPの知識が大いに役立ちます。
パターン2：証券会社営業（目標年収600〜1000万円）
おすすめ資格セット
- 証券外務員一種（必須）
- FP技能士2級
- 日商簿記2級
- 証券アナリスト（CMA）
証券会社では成果主義が強く、知識の深さが直接営業成績に反映されます。証券アナリスト取得で専門性をアピールしましょう。
パターン3：法人営業・融資担当（目標年収700〜1200万円）
おすすめ資格セット
- 証券外務員一種
- 日商簿記2級（できれば1級）
- 中小企業診断士
- 銀行業務検定（財務2級・法務2級）
法人営業では企業の財務分析能力が必須です。簿記1級や中小企業診断士があれば、コンサルティング営業としての価値が高まります。
パターン4：資産運用・投資銀行部門（目標年収1000〜2000万円以上）
おすすめ資格セット
- 証券外務員一種（必須）
- 証券アナリスト（CMA）
- CFA（米国証券アナリスト）
- 日商簿記1級または公認会計士
外資系金融機関や投資銀行では、CFAの取得が大きなアドバンテージになります。英語力も必須です。
[INTERNAL_LINK:年収アップ]
未経験から金融業界への転職ロードマップ
金融業界未経験の方が転職を成功させるための具体的なステップを解説します。
ステップ1：基礎知識の習得（1〜3ヶ月目）
| 期間 | 取り組むこと | 目標 |
|---|---|---|
| 1ヶ月目 | FP3級の学習開始 | 金融の基礎知識を習得 |
| 2ヶ月目 | FP3級の問題演習 | 試験対策の完了 |
| 3ヶ月目 | FP3級受験・簿記3級学習開始 | FP3級合格 |
ステップ2：実務レベルの資格取得（4〜9ヶ月目）
| 期間 | 取り組むこと | 目標 |
|---|---|---|
| 4〜5ヶ月目 | 証券外務員二種の学習・受験 | 証券外務員二種合格 |
| 6〜7ヶ月目 | FP2級の学習 | 実務レベルの知識習得 |
| 8〜9ヶ月目 | FP2級受験・簿記2級学習 | FP2級合格 |
ステップ3：転職活動開始（10〜12ヶ月目）
| 期間 | 取り組むこと | 目標 |
|---|---|---|
| 10ヶ月目 | 履歴書・職務経歴書作成、転職エージェント登録 | 応募準備完了 |
| 11ヶ月目 | 応募・面接 | 複数社から内定獲得 |
| 12ヶ月目 | 内定承諾・退職手続き | 転職成功 |
ポイント：転職エージェントの活用
金融業界への転職では、業界に特化した転職エージェントを活用することで、非公開求人の紹介や面接対策のサポートを受けられます。特に未経験の場合は、資格取得状況や志望動機のアピール方法についてアドバイスをもらいましょう。
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合格者の体験談
体験談1：メーカー営業から銀行へ転職（30代男性・Aさん）
体験談2：事務職から証券会社へ転職（20代女性・Bさん）
体験談3：SE職から金融系システム会社へ転職（30代男性・Cさん）
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よくある質問（FAQ）
転職市場の最新トレンド【2025年版】
転職市場は常に変化しています。2025年の最新トレンドを押さえておきましょう。
求人数は過去最高水準
人手不足を背景に、多くの業界で求人数が増加しています。特に以下の分野は人材の争奪戦が激化しています：
- IT・テクノロジー：DX推進により需要急増
- 医療・介護：高齢化に伴う慢性的な人手不足
- 物流・運輸：EC拡大による需要増
- 建設・不動産：インフラ整備、都市開発需要
リモートワーク対応求人の増加
コロナ禍を経て、リモートワークを前提とした求人が大幅に増加しました。地方在住でも、都市部の企業で働ける機会が広がっています。
年収の二極化
スキルのある人材への報酬は上昇傾向にある一方、単純作業は自動化により減少傾向です。市場価値の高いスキルを身につけることが、今後ますます重要になります。
転職活動のスケジュールと準備期間
転職活動には、計画的なスケジュール管理が不可欠です。理想的なスケジュールを紹介します。
転職活動開始前（1〜2ヶ月前）
- 自己分析、キャリアの棚卸し
- 希望条件の整理（業界、職種、年収、勤務地など）
- 転職エージェントへの登録、初回面談
- 履歴書・職務経歴書の作成
応募・選考期間（1〜3ヶ月）
- 求人への応募（並行して10〜20社程度が目安）
- 書類選考の結果待ち（1〜2週間）
- 一次面接、二次面接、最終面接
- 内定獲得、条件交渉
退職・入社準備（1〜2ヶ月）
- 退職の意思表示（退職の1〜2ヶ月前が一般的）
- 引き継ぎ業務
- 有給消化
- 新しい職場への入社準備
合計すると、転職活動は3〜6ヶ月程度かかることを想定しておきましょう。焦って決めると後悔の原因になります。
面接で必ず聞かれる質問と回答例
面接では、ほぼ必ず聞かれる定番の質問があります。事前に準備しておきましょう。
Q1. 自己紹介をしてください
ポイント：1〜2分程度で、経歴のハイライトを伝える
回答例：「大学卒業後、株式会社△△に入社し、営業職として5年間勤務しました。主に法人向けのソリューション営業を担当し、3年連続で目標達成率120%以上を達成しました。今回、より専門性の高い営業にチャレンジしたいと考え、御社を志望いたしました。」
Q2. 転職理由を教えてください
ポイント：前向きな理由を伝える（ネガティブな理由は避ける）
回答例：「現職で培った営業スキルを、より成長性の高い業界で活かしたいと考えました。御社は分野でトップシェアを持ち、今後も成長が期待できる点に魅力を感じています。」
Q3. 志望動機を教えてください
ポイント：企業研究に基づいた具体的な理由を述べる
回答例：「御社のというサービスに感銘を受けました。私の△△という経験を活かして、このサービスの拡大に貢献したいと考えています。」
Q4. 入社後にやりたいことは？
ポイント：具体的なビジョンと、会社への貢献を示す
回答例：「まずは御社の営業スタイルを早期に習得し、半年以内に戦力として貢献したいです。将来的には、新規事業の立ち上げにも携わりたいと考えています。」
転職市場の最新トレンド【2025年版】
転職市場は常に変化しています。2025年の最新トレンドを押さえておきましょう。
求人数は過去最高水準
人手不足を背景に、多くの業界で求人数が増加しています。特に以下の分野は人材の争奪戦が激化しています：
- IT・テクノロジー：DX推進により需要急増
- 医療・介護：高齢化に伴う慢性的な人手不足
- 物流・運輸：EC拡大による需要増
- 建設・不動産：インフラ整備、都市開発需要
リモートワーク対応求人の増加
コロナ禍を経て、リモートワークを前提とした求人が大幅に増加しました。地方在住でも、都市部の企業で働ける機会が広がっています。
年収の二極化
スキルのある人材への報酬は上昇傾向にある一方、単純作業は自動化により減少傾向です。市場価値の高いスキルを身につけることが、今後ますます重要になります。
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まとめ
金融業界への転職に必要な資格まとめ
- 証券外務員は必須資格（銀行は二種、証券会社は一種）
- FP・簿記とのダブルライセンスで転職成功率が大幅アップ
- 金融機関別に求められる資格を把握して効率的に取得
- 未経験でも約1年の準備期間で転職可能
- 年収アップには資格の組み合わせが重要
- 転職エージェントを活用して非公開求人にアクセス
金融業界への転職は、適切な資格を取得することで未経験からでも十分にチャンスがあります。まずはFP3級から始めて、着実にステップアップしていきましょう。資格取得を通じて得た知識は、転職後の業務にも直結する財産となります。
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※ 個人の体験談であり、効果を保証するものではありません。転職結果は個人により異なります。
喜多 湧一
合同会社Radineer マーケティング支援事業部
2017年に合同会社Radineerにジョインし、未経験者向けITエンジニア転職支援サービス「I am IT engineer」の責任者として、20代・第二新卒のIT業界転職を多数支援。現在はマーケティング支援事業部でWebマーケティング事業の統括・ディレクションを担当。
保有資格
専門領域
監修方針：本記事は、喜多 湧一が専門的知見に基づき、内容の正確性と実用性を確認しています。 情報は定期的に見直しを行い、最新の転職市場動向を反映しています。
CareerBoost編集部
転職・キャリア専門メディア
転職・キャリア領域の専門メディア。人材業界経験者、キャリアコンサルタント資格保有者が在籍。累計1,000記事以上の転職コンテンツを制作・監修。
専門性・実績
- 人材業界での実務経験5年以上
- キャリアコンサルタント資格保有
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